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三大评级机构拉响流动性警报 美国银行业新一轮风暴欲来?


【资料图】

智通财经APP获悉,在两周前,全球三大评级机构之一的穆迪投资者服务公司(Moody "s Investors Service)下调了多家美国银行的评级,震惊了全球金融类股票投资者。如今,另一大评级机构标普全球评级(S&P Global ratings)跟随穆迪下调多家美国银行的评级,且名单范围更广,并调降其展望前景,理由与穆迪的观点类似——多重压力使银行的日子变得“越来越艰难”。

标普周一在一份声明中表示,该机构将KeyCorp(KEY.US)、Comerica Inc(CMA.US)、Valley National Bancorp(VLYPO.US)、UMB Financial Corp(UMBF.US)和Associated Banc-Corp(ASB.US)的评级下调了一级,并指出基准利率上升和存款变动对整个银行业流动性的影响。

标普还将River City Bank和S&T Bank的评级前景展望下调至“负面”,并表示在进行评估后对Zions Bancorp(ZION.US)的评级仍为“负面”。

标普在总结这些举措的一份报告中写道,许多储户“将资金转移到利息更高的账户,这一举动增加了许多银行的融资成本”。“存款减少挤压了许多美国银行的流动性,叠加它们持有的证券(占其流动性资产的相当大比例一部分)的价值也在迅速下降。”标普在报告中表示。

在本月早些时候,穆迪下调了包括第一资本信贷(COF.US)等银行在内的10家美国国内银行的信用评级,并警告称,该机构可能会下调其他美国银行的信用评级,这是对美国银行业日益加大的流动性等压力进行全面评估的一部分。穆迪在当时的报告中表示,美国银行业正面临“多重压力”,该机构强调,压力的来源包括融资压力、监管资本不足,以及与商业房地产敞口相关的风险不断上升等。

自穆迪下调一些银行的信用评级以来,衡量美国主要银行股价表现的KBW银行指数下跌了近7%,朝着自3月份美国三家地区性银行倒闭浪潮引发大规模抛售以来,该指数最糟糕的月度表现奔去。

近期,全球三大评级机构纷纷对美国银行股发出紧急警报。除了穆迪和标普,另一国际评级机构惠誉也在重点关注美国国内银行,但不同于前两者,惠誉暂时未实际下调任何银行股的评级。在8月中旬,来自惠誉国际评级(Fitch Ratings)的一位分析师最近警告称,美国银行业已经逐渐接近另一场流动性动荡的开始,未来有可能会全面下调美国数十家银行的评级,其中甚至可能包括摩根大通(JPM.US)这样的华尔街大型商业银行。

来自惠誉的银行业分析师Chris Wolfe指出,惠誉在6月份就将美国银行业的“经营环境”评级从AA下调至AA-,但并没有引起市场的注意。Wolf在接受采访时表示,虽然这本身并不需要下调个别银行的评级,但运营环境评分进一步下调至“A+”将迫使惠誉重新评估其覆盖的 70 多家银行的评级。Wolfe表示,可能导致评级下调的最大因素是利率走势,因为利率持续上升的时间长于预期,将打压行业利润率。

分析师Wolfe强调,在加息的环境下,银行贷款违约率往往会上升,可能会超过历史正常损失水平,这可能会让银行业陷入困境。

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